FinShot đang nỗ lực phòng chống gian lận tài chính bằng cách áp dụng hệ thống nhận diện khuôn mặt dựa trên AI, giúp chặn được hơn 3 lần số lượng tài khoản nghi ngờ gian lận trong nửa đầu năm 2024 so với năm 2022.
Hệ thống eKYC phát hiện các phương thức gian lận đa dạng như làm giả giấy tờ tùy thân, deepfake,... giúp tăng cường bảo vệ khách hàng, và công ty đặt mục tiêu giảm 90% tỷ lệ báo cáo gian lận tài chính vào cuối năm 2024.
Dịch vụ chuyển tiền quốc tế nhỏ lẻ 'CoinShot' cho phép chuyển tiền 24/7 đến 224 quốc gia, đảm bảo an toàn giao dịch thông qua hợp đồng trực tiếp với các ngân hàng địa phương.
Giải pháp bảo mật đạt tiêu chuẩn ngân hàng quy mô lớn, lần đầu tiên được áp dụng
Phân biệt chứng minh nhân dân, nhận diện khuôn mặt nhằm tăng cường phòng chống gian lận tài chính
Công ty chuyển tiền quốc tế nhỏ lẻ Finshot cho biết, họ là doanh nghiệp đầu tiên tại Hàn Quốc áp dụng hệ thống nhận diện khuôn mặt dựa trên trí tuệ nhân tạo (AI) cho dịch vụ chuyển tiền quốc tế nhỏ lẻ. Nhờ đó, trong nửa đầu năm 2024, Finshot đã ngăn chặn được số lượng tài khoản đáng ngờ tăng gấp 3 lần so với cùng kỳ năm 2022.
Finshot là một công ty chuyển tiền quốc tế nhỏ lẻ cho phép chuyển tiền 24/7 đến 224 quốc gia trên toàn thế giới. Thông qua ứng dụng CoinShot, Finshot cung cấp dịch vụ chuyển tiền không cần gặp mặt cho cả người nước ngoài và người Hàn Quốc.
Cùng với sự phổ biến của giao dịch tài chính không cần gặp mặt, các công ty chuyển tiền quốc tế nhỏ lẻ như Finshot đang phải đối mặt với nguy cơ bị lợi dụng cho các hoạt động tội phạm tài chính như lừa đảo qua điện thoại. Vì vậy, ngành Fintech đang nỗ lực tăng cường hệ thống phòng chống gian lận tài chính riêng. Do các thủ đoạn lừa đảo qua điện thoại ngày càng tinh vi, nếu các công ty không thể giảm thiểu số vụ gian lận tài chính trên nền tảng của mình, thì sự phát triển của dịch vụ có thể bị ảnh hưởng nghiêm trọng.
Finshot là công ty tiên phong trong việc áp dụng và vận hành giải pháp phòng chống gian lận tài chính dựa trên AI, và đang từng bước nâng cấp giải pháp này lên ngang tầm với các ngân hàng quy mô lớn. Sau khi áp dụng giải pháp xác thực bản sao chứng minh nhân dân vào năm 2023, đầu năm 2024, Finshot đã triển khai thêm hệ thống nhận diện khuôn mặt, trở thành công ty chuyển tiền quốc tế nhỏ lẻ đầu tiên tại Hàn Quốc vận hành giải pháp phòng chống gian lận tài chính dựa trên AI.
Finshot đang tích cực sử dụng hệ thống eKYC (hệ thống xác minh danh tính trực tuyến) tích hợp công nghệ OCR AI và công nghệ phân biệt chứng minh nhân dân thật/giả, nhận diện khuôn mặt để ngăn chặn những khách hàng đáng ngờ. Trong quá trình đăng ký, khách hàng phải chụp ảnh chứng minh nhân dân và chụp ảnh khuôn mặt (chụp ảnh tự sướng). Thông qua các bước này, hệ thống sẽ xác định xem chứng minh nhân dân có phải là bản gốc hay không, người dùng có phải là người thật hay không và khuôn mặt trong ảnh chứng minh nhân dân có khớp với ảnh tự sướng hay không. Từ đó, Finshot có thể sàng lọc trước những tài khoản bị hack từ xa hoặc tài khoản được chuyển nhượng/bán lại.
Chức năng này có thể phát hiện cả những khách hàng đã sửa tên trên chứng minh nhân dân hoặc cố gắng chụp ảnh khuôn mặt bằng công nghệ Deepfake, ngăn chặn những thủ đoạn tinh vi khó nhận biết bằng mắt thường. Những khách hàng đáng ngờ sẽ được sàng lọc trước, giúp ngăn chặn nguy cơ bị lừa đảo qua điện thoại và các hành vi gian lận tài chính khác.
CoinShot ngăn chặn tài khoản đáng ngờ, phòng chống gian lận tài chính
Vào tháng 2 năm 2024, quản trị viên CoinShot nhận thấy có khoảng 20 lần đăng ký tài khoản từ cùng một người trong cùng một ngày và đã nhanh chóng chặn tất cả các tài khoản liên quan. Trong quá trình đăng ký, thay vì sử dụng chứng minh nhân dân thật, người dùng đã khéo léo sử dụng ảnh chụp màn hình của chứng minh nhân dân giả mạo để tải lên. Hệ thống phòng chống gian lận tài chính dựa trên AI của Finshot đã phân loại hành động này là "giả" và cung cấp số liệu về độ tương đồng thấp giữa ảnh chứng minh nhân dân và ảnh tự sướng. Nhờ đó, ngay cả trong những trường hợp khó phân biệt bằng mắt thường, hệ thống vẫn hỗ trợ quản trị viên phát hiện ra các tài khoản đáng ngờ.
Kết quả phân tích cho thấy hầu hết các chứng minh nhân dân được sử dụng là thẻ thường trú nhân của người nước ngoài được cấp vào đầu những năm 2000. Từ đó, Finshot đã siết chặt các quy định quản lý đối với các hình thức gian lận tài chính mới. Finshot đang tích cực sử dụng hệ thống eKYC (hệ thống xác minh danh tính trực tuyến) dựa trên AI để phân loại và chặn trước những tài khoản đăng ký không phải do chủ sở hữu chứng minh nhân dân thực hiện, ngăn chặn các hành vi gian lận tài chính.
Thực tế, trong bối cảnh số vụ tố cáo gian lận tài chính tăng đột biến vào năm 2024, Finshot đã sử dụng công nghệ AI để ngăn chặn số lượng tài khoản đáng ngờ tăng gấp 3 lần so với cùng kỳ năm 2022. Điều này không chỉ giúp xác định các loại vụ việc bị hại do gian lận tài chính mà còn tạo điều kiện thuận lợi cho việc hoàn trả tiền bồi thường nhanh chóng. Finshot cho biết, họ đặt mục tiêu giảm 90% số vụ tố cáo gian lận tài chính trong nửa cuối năm 2024 và sẽ tiếp tục nâng cấp giải pháp bảo mật dựa trên AI.
Ngoài ra, Finshot còn cung cấp nhiều API tài chính khác nhau như chuyển tiền quốc tế, Open Banking Hàn Quốc, phương tiện thanh toán điện tử trả trước và tập trung vào tính an toàn của việc chuyển tiền thông qua việc ký kết trực tiếp hợp đồng với các ngân hàng nước ngoài.
Kim Dong-young, trưởng nhóm tuân thủ của Finshot, chia sẻ: "Chúng tôi đã cảm nhận được hiệu quả của giải pháp AI sau thời gian dài nỗ lực triển khai. Chúng tôi sẽ tiếp tục nỗ lực xây dựng các giải pháp bảo vệ người tiêu dùng tài chính một cách nhanh chóng và hiệu quả để đảm bảo người dùng CoinShot ở nhiều quốc gia có thể sử dụng dịch vụ một cách an toàn, tránh khỏi các rủi ro lừa đảo qua điện thoại và gian lận tài chính."
Giới thiệu về Finshot
Finshot (tên dịch vụ: CoinShot) là một công ty chuyển tiền quốc tế nhỏ lẻ được thành lập vào năm 2017, cung cấp dịch vụ chuyển tiền quốc tế đến 224 quốc gia trên toàn thế giới. Finshot hỗ trợ khách hàng trong và ngoài nước tại Hàn Quốc với 17 ngôn ngữ và dịch vụ tư vấn đa ngôn ngữ. Bên cạnh đó, công ty còn cung cấp dịch vụ tài chính an toàn và đáng tin cậy thông qua giải pháp phòng chống gian lận tài chính dựa trên AI tiên tiến.
Trang web: https://finshot.com/
Liên hệ Finshot Đội ngũ Lập kế hoạch Chiến lược Nhân viên Lee Ji-eun 070-7732-8342