Solução de segurança de nível de instituições financeiras de primeira linha, primeira adoção do setor
Identificação de documento de identidade, reconhecimento facial para reforçar a prevenção de fraudes financeiras
A Finshot, empresa de remessas internacionais de pequeno valor, tornou-se a primeira empresa de remessas internacionais de pequeno valor da Coreia do Sul a adotar um sistema de reconhecimento facial baseado em inteligência artificial (IA), bloqueando antecipadamente mais de 3 vezes mais contas suspeitas de fraude financeira no primeiro semestre de 2024 em comparação com o mesmo período de 2022, segundo anúncio da empresa.
A Finshot é uma empresa de remessas internacionais de pequeno valor que permite remessas internacionais em tempo real 24 horas por dia para 224 países em todo o mundo, e oferece serviços de remessas sem contato para estrangeiros e cidadãos coreanos por meio do aplicativo CoinShot.
Com a proliferação de transações financeiras sem contato, empresas de remessas internacionais de pequeno valor como a Finshot têm sofrido perdas significativas devido a crimes financeiros, como phishing, que exploram essa tendência, levando o setor de fintech a fortalecer seus próprios sistemas de prevenção de fraudes financeiras. Em um cenário em que os métodos de phishing se tornam cada vez mais sofisticados, a incapacidade de reduzir o número de casos de fraude financeira em sua própria plataforma pode causar um grande impacto no crescimento do serviço.
A Finshot é pioneira na implementação e operação de uma solução de prevenção de fraudes financeiras baseada em IA, aprimorando-a gradualmente para um nível comparável ao das principais instituições financeiras. Após a introdução de uma solução de verificação de cópias de documentos de identidade em 2023, a empresa implementou um sistema de reconhecimento facial no início de 2024, tornando-se a primeira empresa de remessas internacionais de pequeno valor a operar uma solução de prevenção de fraudes financeiras baseada em IA.
A Finshot utiliza ativamente um sistema eKYC (Electronic Know Your Customer - Conheça Seu Cliente Eletrônico) que integra tecnologia de reconhecimento de caracteres de inteligência artificial (OCR) e verificação de falsificação de documentos de identidade, bem como tecnologia de reconhecimento facial, para evitar clientes suspeitos antecipadamente. Durante o processo de inscrição, os usuários precisam tirar fotos do documento de identidade e do rosto (selfie), e o sistema verifica se o documento de identidade é autêntico, se o usuário é uma pessoa real e se o rosto na foto do documento de identidade corresponde à selfie, filtrando contas hackeadas remotamente ou contas transferidas/vendidas antecipadamente.
Esta funcionalidade também pode identificar clientes que modificaram o nome no documento de identidade ou tentaram tirar fotos usando tecnologia deepfake, detectando métodos sofisticados difíceis de identificar a olho nu. Esses clientes suspeitos são filtrados antecipadamente, prevenindo fraudes financeiras como phishing.
CoinShot, prevenindo fraudes financeiras através do bloqueio antecipado de contas suspeitas
Em fevereiro de 2024, o administrador do CoinShot percebeu que havia cerca de 20 tentativas de inscrição de uma mesma pessoa em um único dia e bloqueou rapidamente todas as contas relacionadas. Durante o processo de inscrição, que exige fotos do documento de identidade e uma selfie do próprio usuário, uma captura de tela de um documento de identidade de outra pessoa foi habilmente falsificada e enviada. O sistema de prevenção de fraudes financeiras baseado em IA da Finshot classificou isso como ‘falso’ e forneceu dados numéricos sobre a baixa similaridade entre a foto do documento de identidade e a selfie, ajudando a identificar contas suspeitas mesmo em casos difíceis de julgar visualmente pelo administrador.
A análise revelou que a maioria dos documentos de identidade usados eram certificados de registro de estrangeiros do início dos anos 2000, o que levou a um reforço das regras de gestão para novos tipos de fraude financeira. A Finshot está trabalhando ativamente na prevenção de crimes financeiros por meio do bloqueio antecipado de contas suspeitas quando alguém, que não é o titular do documento de identidade, tenta se inscrever, usando o eKYC (Electronic Know Your Customer - Conheça Seu Cliente Eletrônico) baseado em IA, e aplicando processos de acordo com o procedimento de bloqueio antecipado.
Em um cenário de aumento acentuado de denúncias de fraudes financeiras em 2024, a Finshot bloqueou antecipadamente mais de 3 vezes mais contas suspeitas no primeiro semestre de 2024 em comparação com o mesmo período de 2022, graças à tecnologia de IA. Isso facilitou não apenas a identificação dos tipos de casos de perdas causadas por fraudes financeiras, mas também o processo de reembolso rápido das perdas. A Finshot anunciou que pretende aprimorar ainda mais suas soluções de segurança baseadas em IA com o objetivo de reduzir em 90% a taxa de denúncias de fraudes financeiras no segundo semestre de 2024.
Além disso, a Finshot oferece várias APIs financeiras, como remessas internacionais, Open Banking coreano e meios de pagamento eletrônicos pré-pagos, e está focada na segurança das remessas por meio de contratos diretos com bancos locais no exterior.
Kim Dong-yeong, chefe da equipe de conformidade da Finshot, disse: “Sentimos na pele os efeitos da solução de IA que implementamos após um longo período de esforços”, e acrescentou: “Vamos nos esforçar para fornecer medidas eficazes e rápidas de proteção ao consumidor financeiro para que os usuários internacionais do CoinShot possam usar o serviço com segurança, protegidos contra phishing e fraudes financeiras.”
Introdução à Finshot
A Finshot (nome do serviço: CoinShot) é uma empresa de remessas internacionais de pequeno valor fundada em 2017 que opera serviços de remessas internacionais em tempo real para 224 países em todo o mundo. Ela oferece suporte a 17 idiomas e suporte multilíngue para clientes estrangeiros e coreanos que residem na Coreia. Além disso, oferece serviços financeiros seguros e confiáveis por meio de uma solução inovadora de prevenção de fraudes financeiras baseada em IA.
Site: https://finshot.com/
Informações de contato
Finshot
Equipe de Planejamento Estratégico
Lee Ji-eun
070-7732-8342
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